首页 >>法律常识 |
为加强民间借贷案件的审查甄别,防范职业放贷人利用诉讼程序将非法利益合法化,切实规范民间借贷行为,有效维护民间融资市场秩序,现就建立疑似职业放贷人名录制度,制定如下意见:
职业放贷人是指未取得金融监管部门批准,不具备发放贷款资质,但向社会不特定对象出借资金以赚取高额利息,出借行为具有营业性、经常性特点的单位,以及以放贷为其重要收入来源,经常性向不特定对象放贷并赚取高额利息的个人,也就是民间俗称的放高利贷的人.da64.net。职业放贷人向.提供的所有证据,都是普通的民间借贷,而且是比较规范的法律文书,看不出任何高利贷痕迹;再加上是团队操作,有的职业放贷人还聘用了律师和法律工作者为其代理民间借贷诉讼,因而能够十分熟练地运用法律条文,基本形成了完整的套路,官司一打一个准.da64.net。以至于法官在案件审理过程中,发现很多案件的原告其实是同一个职业放贷人.da64.net。职业放贷人成了.的常客.da64.net。 审理民间借贷案件首先要进行关联案件查询,同一出借人及其实际控制的关联..人作为原告一年内在全省各级人民法院起诉民间借贷案件5件以上的,该出借人应当纳入疑似职业放贷人名录。通过案件审理或者其他途径可以初步确定为职业放贷人的,不受上述案件数量的限制.找律师网。 对于疑似职业放贷人或其实际控制的关联..人起诉的民间借贷案件,人民法院应当加强审查。 经审查,原告确系职业放贷人或其实际控制的关联..人且放贷行为属于《银行业监督管理法》第十九条规定的“不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动”情形的,相应的借贷合同认定无效,借款人应返还借款本金,并按照中国人民银行同期同类贷款基准利率给付资金占用使用费用。 经审查,放贷人的放贷行为涉嫌“套路贷”刑事犯罪的,应当按照《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》,裁定驳回起诉,并及时将涉嫌犯罪的线索、材料移送公安机关。 经审查,属于虚假诉讼的,按照《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十条处理。 实际案例:根据银行业监督管理法规定,未经国务院银行业监督管理机构批准,任何单位和个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动,关某以投资公司为平台针对有借贷需要的不特定人员出借款项以获取收益,此行为未经国务院银行业监督管理机构批准,系从事非法金融业务活动.da64.net。金融业务活动系国家特许经营业务,关某的行为扰乱了国家金融秩序,违反法律法规的强制性规定,故其与余某所签订的借款合同书应属无效,所对应的高额利息约定及律师费用约定均无效.da64.net。近期,吴中.作出一审判决,判令余某仅应归还关某借款本金8.6万元及按照银行同期贷款利率计算的利息损失,无需支付其他的利息及费用。 律师提醒:以借贷为常业,即民间俗称的“职业放贷人”。此类人员因缺乏监督管理,在借款过程中存在诸多不规范行为,如违规掌握借款人的资产情况、收取高额的利息及费用、以要求借款人签订空白租赁合同等方式以图在不能获取预期收益时达到迅速占有借款人资产的目的等。“职业放贷人”的行为违反了国家的强制性法律规定,扰乱了国家金融秩序。。... ·南京离婚律师事务所 ·南京软件侵权律师 ·南京海事法院的管辖范围确定了! ·南京江北新区法院成立,促进江北新区发展 ·淮安市债权债务律师团队处理合同纠纷、公司法务、债权债务纠纷、侵权纠纷、民间借贷等。 不构成拒不执行判决裁定罪的情形是什么?首先,涉嫌拒执罪的犯罪主体是负有履行人民法院判决、裁定义务的被执行人。《最高人民法院关于审理拒不执行判决、裁定案件具体应用法律若干问题的解释》第二条规定,对人民法院发生法律效力的判决、裁定“有能力执行”,是指根据查实的证据证明,负有执行人民法院判决、裁定义务的人有可供执行的财产或者. 民事诉讼法起诉时效新规定是怎样的?民事诉讼法起诉时效新规定是怎样的?一、诉讼时效的概念(一)时效与诉讼时效时效,是指一定的事实状态持续地达到一定期间而发生一定财产法效果的法律事实。时效是一种期限,但与一般期限由当事人约定不同,时效是法定的。时效依其适用的权利和法律效果区分,可分为取得时效和消灭时效,取得时效也称占有时. 离婚时小孩抚养权如何判定 离婚时小孩抚养权如何判定一、离婚时小孩抚养权如何判定父母离婚后,子女随哪方生活,一般是根据“有利于子女健康成长”的原则来决定。《婚姻法》第三十六条第三款规定:“离婚后,哺乳期内的子女,以随哺乳的母亲抚养为原则。哺乳期后的子女,如双方因抚养问题发生争执不能达. 要想知道水利工程质量检测管理规定内容是什么?就要先了解一下什么是水利工程质量检测管理规定,水利工程质量检测管理规定是国家机构水利部部务会议在2008年8月28日通过会议审议批准通过的第36号文件内容,已经于2009年1月1日起开始施行,按照发布的文件,全文一共分为32条内容,在此进行主要内容的简单阐述说明。1.需要对中间产品、如砂石料,水. 交通肇事逃逸什么时候执行拘留? 交通肇事逃逸什么时候执行拘留?一、交通肇事逃逸什么时候执行拘留交通肇事逃逸什么时候拘留需要看案件情况,造成交通事故后被认定为肇事逃逸,但尚不构成犯罪的,由公安机关交通管理部门处二百元以上二千元以下罚款并处十五日以下的行政拘留,不会被刑事拘留。《交通事故处. 相关法律问答: ·请问一下我骑两轮电动车追尾四轮电动车轿车,请问责任是不是我的 请问一下我骑两轮电动车追尾四轮电动车轿车,请问责任是不是我的全责,我受伤了,对方没尽到人性化责任,看到我受伤也没问一下,直接吵架让我赔车灯,我可以追究对方无证驾驶吗. ·需要承担刑事责任吗,酒后无照驾驶又闯人但对方没有受伤 酒后无照驾驶又闯人但对方没有受伤。这会受到什么处罚需要承担刑事责任吗. ·2019年5月l日,在福建高德建筑有限公司受伤,经医生鉴定手 2019年5月l日,在福建高德建筑有限公司受伤,经医生鉴定手臂粉碎性骨折,至今,老板置之理,到深汕合作区信访局反映情况,一拖再拖,到现在都没有搞好,现在我们农民工不知到哪里伸冤。. ·征收,我家在别人那里买了一套私人的房子 我家在别人那里买了一套私人的房子,是第六层,可是房产证到现在一直没有办下来,我就是想问,在这样的情况下,做为被征收的对像,对于我们的利益会不会有什么影响。. ·盗窃偷车里东西 盗窃偷车里东西.. ·驾驶员肇事死亡一人,单位应该怎么处罚驾驶员 驾驶员肇事死亡一人,单位应该怎么处罚驾驶员单位现在要处罚驾驶员:从肇事这月算起驾驶员没有工资,还扣除押金,而且还要解聘。如果解聘了驾驶员给补偿吗?合同是签了3年,现在还有2年、养老保险,失业金怎么办驾驶员. ·请问有关于影音资料可以作为证据么 请问有关于影音资料可以作为证据么欠条一审鉴定完,二审被告是否有权申请再鉴定. ·债务纠纷,想诉讼对方,我本人可以不到场吗?我这边单位走不开 债务纠纷,想诉讼对方,我本人可以不到场吗?我这边单位走不开. ·原籍如皋市长江镇,去年南京上大学毕业,户口挂靠在南京某企业集 原籍如皋市长江镇,去年南京上大学毕业,户口挂靠在南京某企业集体户口,今年回南通工作,户口能否迁回原籍地。. ·非婚生子女抚养费问题 律师,您好,我想咨询一下这个抚养费的问题,我和女方是非婚生女,然后当初法院判的抚养费是300一个月,我处于考虑孩子我要求给的是500,但是这几年那女的很不安分,动不动就去法院告我,每月500的抚养费都是按. ·弟弟强*姐姐 犯罪么 不是亲姐姐 弟弟强*姐姐犯罪么不是亲姐姐. ·上班途中出现意外伤害员工所属公司是否应当赔偿? 滨州魏桥员工在上班途中出现意外伤害,家属到魏桥所要工伤赔偿时,魏桥领导直说找律师来过问此事。特请求助!. ·法院在审理过程中是否能适用啊? 请问劳动合同法第八十五条 用人单位有下列情形之一的,由劳动行政部门责令限期支付劳动报酬、加班费或者经济补偿;劳动报酬低于当地最低工资标准的,应当支付其差额部分;逾期不支付的,责令用人单位按应付金额百分之五. ·希望哪位律师给指条明道.. 我今年24周岁被骗6000元希望能帮帮我本人于2010年12月27日在孙博手中租道理区共乐小区19栋3单元704室房屋一套,租金六千元整.租期半年。孙博称房子是他的,房产证拿去贷款了,还找了楼下店面经理作. ·不当得利要求对方返还 不当得利要求对方返还. ·购买只有宅基地使用证的房屋如何办理手 购买只有宅基地使用证的房屋如何办理手. ·你好,鲍律师,我咨询一下,别人欠我钱,到现在还拿不回来,我该 你好,鲍律师,我咨询一下,别人欠我钱,到现在还拿不回来,我该怎么办. ·无儿无女老人,患老年痴呆后,他的房产是否可以由监护人申请拆迁 现有一老人,江苏南通海安县人,终身未婚,无儿无女,今年老人患老年痴呆后,由侄子接回赡养。请问其侄子是否可以将其房子申请拆迁?有无相关法律依据?. ·男方不让探视孩子,想争取一个探视权 男方不让探视孩子,想争取一个探视权. ·孩子在饭店被烫伤 饭店有责任吗 我们老乡过生日,请我们到饭店吃饭。刚开始吃,我家5岁的女儿就被饭桌上滚烫的姜丝可乐烫伤大腿。请问饭店哟责任吗?. ·离婚,我们分居多年,我们分居多年,感情完全破裂,离婚可以强判 我们分居多年,感情完全破裂,离婚可以强判吗?. ·轮胎被抢想咨询下先关细节 当时轮胎被抢以后我们已经报案派出所当时断定是民事纠纷原因是这样的当时我们是去给一个用户更换轮胎但是这个用户不符合更换标准当时他车上的轮胎还不是我们车厂家配套轮胎而且也不是本人去的之后就发生他们人上我们车. ·请问我在网上虚假购物买了假货商家不肯退怎么san 请问我在网上虚假购物买了假货商家不肯退怎么san请问我在网上虚假购物买了假货商家不肯退怎么887878. ·张律师好,咨询您,惠州博罗石湾名巨山水城毛坏房收设计费是否维 张律师好,咨询您,惠州博罗石湾名巨山水城毛坏房收设计费是否维权收费,谢谢. ·我们公司在苏州吴中区有一员工做了7年左右现在离职了,公司是小 我们公司在苏州吴中区有一员工做了7年左右现在离职了,公司是小公司所有之前一直口头协议没有交社保,离职前交了大概1年时间,假如他仲裁申请补交社保,公司需要给他补交多久的社保?是不是2年有效期以内的?. ·土地使用权,你好:由于本人户口早已迁出 你好:由于本人户口早已迁出,现老家父亲刚把原有土地报建了,使用权是其名字,如果我父亲百归老了,这土地使用权家属是否可继承使用还是直接由于国家收回?. ·郭律师好,我老婆一七年被人打断一根肋骨,三天后打人者去医院摘 郭律师好,我老婆一七年被人打断一根肋骨,三天后打人者去医院摘掉二牙,公安将我刑拘半月。后又栽脏我老婆,双双被取保至前些日子。现检察院已澄清,我起诉打人者,需要派出所出证明吗?谢谢. ·受卖车的朋友邀请,我在4s店定了一台车,当时朋友说,交1000定金可以000元优惠,然后到时候不 受卖车的朋友邀请,我在4s店定了一台车,当时朋友说,交1000定金可以000元优惠,然后到时候不想要可以再退,但是现在车我不想要了,不买了,找他们退定金,就是不退,说我没有提车,说我过了3个月了,定金不退. ·老师我爸被人打伤,鉴定结果为肋骨骨折6根,轻伤一级,对方已被刑拘大约为多少? 律师老师你好,我爸被人打伤,鉴定结果为肋骨骨根,轻伤一级,对方已被刑拘,现在对方想要协商,我想问下我们像他要的费用怎样计算,大约为多少?谢谢!. |
推荐律师
律师导航 ·南京律师
|
找律师网·法律知识
www.da64.net ©Copyright 2000-2023
登陆 | 会员中心 | 联系我们 | 违法违规举报